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怎么买黄金?黄金投资的途径有哪些
2019-09-16 16:15:47

  最近国际金价重新走强(一个多星期涨约4%),今天就讲讲黄金价值和哪些黄金的投资途径。

  黄金作为唯一同时具有贵金属和货币特征的投资品种,投资黄金具有避险价值,同时可以对冲货币贬值,可以作为资产配置的一部分。

  在现在的时间点,一个贫富分化对立,大国竞争加剧以及社会思潮强调公平胜于效率的全球趋势下,黄金与黄金资产作为资产配置、财富保值以及分散风险的价值凸显出来。

  

 

  中国央行连续6个月增持黄金储备,合计增持237万盎司,折合人民币210亿元。全球央行今年一季度合计购买145.5吨黄金,同比增长68%。
 

  如果看国际金价/道琼斯工业指数(美国股指)价格的比价,当前正处于过去100年的第四个历史底部区间。

  从1920年至今的百年中,该比率有三次处于当前水平。
 

  第一次是1920年代末二战前夕,伴随着贫富矛盾极端分化。

  第二次1960年代中期,伴随着美苏大国间的争霸和对立。

  第三次是上个世纪90年代末,伴随美股泡沫顶峰、以及强美元和美联储加息周期的顶点。
 

  如今,我们又回到百年来第四个底部,而有趣的是,前三个底部对应的时代特征或多或少都再次出现了,比如贫富分化、大国竞争和强美元与美联储加息逐渐步入尾声等。
 

  因此从长周期背景看,黄金相对于股票资产的回报,存在着很强的均值回归压力。
 

  在我国,投资黄金的方式有多种,比如实物黄金、纸黄金、黄金T+D、黄金ETF、黄金主题QDII基金等等。

  1、实物黄金

  这个比较好理解,沉甸甸的金条、金砖、金饰品等等都属于实物黄金。

  有一个误区:买金子一定会保值。
 

  保值不保值要看价格走势,也是有周期,上文讲解目前国际金价/道琼斯工业指数的比价再度处于历史低点,又有重新走强的迹象,但未来会不会重演历史不能打包票。

  假如你当初在国际金价1790美元/盎司左右买入了黄金的话。到今天,你账面上还是一直在亏钱的,因为现在价格在1330美元/盎司,换算人民币计价的话298/克。

  由于实物黄金的买入与卖出都要收取加工费、手续费,还有基础金价与投资金价的差价,一来一回,差不多每克就没了二三十块钱!

  另外实物黄金存放安全性也是问题,如果不是政治动乱,不建议买金砖放家里囤着。

  实物黄金购买途径:银行、金店等。
 

  2、纸黄金

  “纸黄金”并不是纸做的黄金,它是一种虚似的黄金,相当于个人凭证式黄金,门槛一般是10克起投,用网银或银行APP都可交易!

  纸黄金可以24小时操作,但有交易费用,不建议频繁买卖。

  纸黄金只能买涨不能买跌,专业讲法就是只能做多,不能做空,下面要讲的黄金T+D就可以双向交易,只要方向判断对都可以赚钱。

  纸黄金购买途径:网银或者手机银行。
 

  3、黄金T+D

  上海黄金交易所规定的黄金现货延期交收的交易品种。

  类似期货交易,有杠杆,没有期货交割时间的限制,可以持仓很久。

  黄金T+D是双向交易,也就是说你可以买涨也可以买跌,你只要赌对了方向就可以赚到钱,可以用杠杆,可以以小博大。

  购买途径:上海黄金交易所开户(中国唯一合法从事黄金交易的交易所,电话推销炒黄金的千万不要上当)
 

  4、黄金ETF

  ETF基金现在很普通,通俗讲,在证券交易所上市的开放式基金。

  比如你看好某个行业,但又不知道买哪一只,比如医药股票,就可以买入医药ETF,就是买了一篮子医药公司的股票。

  黄金ETF是跟踪黄金,买了黄金ETF,就是间接买了上海黄金交易所上市的AU9999。

  购买途径:支付宝查询华安黄金ETF联接C代码是000217,买入就可以。或者在股票账户输入黄金ETF的代码518880,买多少金额就看自己的。

  两个名字看着不一样,只是交易平台不一样,但买的都是一个品种。
 

  5、黄金主题QDII基金

  黄金主题QDII基金,这个是投资国外上市交易的黄金类资产,主要投资于全球黄金类资产(包括黄金基金、金矿股票基金以及黄金个股等),是国内少见的可以通过ETF、主动基金和股票投资全球金矿行业的公募基金。

  2019年一季度嘉实黄金的持仓,主要是买入国外的黄金基金,由于资金投入境外,有汇率的波动风险,需要注意这一点。
 

  嘉实黄金前7大持仓:

  

 

  嘉实黄金为风险偏好更高的黄金投资者提供了一种更具有弹性和成长性的投资选择。

  购买途径:支付宝查询嘉实黄金代码160719,或者股票账户输入嘉实黄金的代码160719,买入就可以。
 

  由于嘉实黄金每天交易金额太小,如果是通过股票账户投资黄金建议选择上面讲的黄金ETF。
 

  最后,但凡有电话推销炒黄金、炒白银,千万不要上当。黄金T+D属于高杠杆投资品种,不建议普通投资人参与。

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